금융권 취업, 특히 재무설계사라는 직업에 뛰어들고 싶은데 막막하신가요? ‘지인 영업부터 해야 하나?’, ‘내가 과연 전문적인 재무 컨설팅을 할 수 있을까?’ 하는 걱정에 밤잠 설치고 계시진 않나요? 많은 분들이 뜨거운 열정만 가지고 보험설계사, 자산관리사라는 직업에 도전했다가 체계적인 교육 시스템의 부재와 영업 압박에 못 이겨 조기 퇴사, 이직을 결정하는 경우가 많습니다. 바로 한 달 전까지의 제 모습처럼 말이죠. 저는 여기서 단 하나의 생각, 단 하나의 선택을 바꿨을 뿐인데 금융 전문가로 성장할 수 있는 비전을 발견했습니다.
에즈금융서비스 신입 교육 핵심 3줄 요약
- 체계적인 단계별 교육으로 금융 비전공자도 전문가로 성장시킵니다.
- 지인 영업 압박 없는 상생의 조직 문화 속에서 동반 성장을 추구합니다.
- 고객과의 신뢰를 최우선으로, 올바른 재무 설계를 위한 전문가를 양성합니다.
금융 지식이 없어도 괜찮아, 전문가로 만들어주는 교육 시스템
많은 분들이 재무설계사(FC)라는 직업에 도전하기를 망설이는 가장 큰 이유는 바로 ‘전문성’에 대한 두려움 때문입니다. 특히 금융 비전공자나 경력단절 여성, 사회초년생이라면 금융 지식이나 관련 자격증이 없어 시작조차 어렵다고 생각할 수 있습니다. 하지만 에즈금융서비스에서는 이런 걱정을 할 필요가 없습니다. 이곳의 신입 교육 시스템은 아무런 기초 지식이 없는 사람도 단계별 교육을 통해 개인의 능력을 극대화하여 재무 전문가로 성장할 수 있도록 설계되어 있기 때문입니다.
입사 초기에는 재무설계, 보험 분석, 자산관리의 가장 기초적인 개념부터 시작하여 고객과의 상담 스킬까지 차근차근 배우게 됩니다. 교육 과정은 이론에만 그치지 않고, 리더와 함께 현장 경험을 쌓으며 시행착오를 최소화하는 과정이 포함되어 있습니다. 이를 통해 종신보험, 실비보험, 암보험과 같은 다양한 보장성 보험부터 연금보험, 저축보험 같은 저축성 보험까지 각 상품의 특징과 고객에게 맞는 보험 리모델링 방법을 체득하게 됩니다. 또한, AFPK, CFP, 변액보험판매관리사 등 금융 자격증 취득을 적극적으로 지원하여 FC 개개인의 전문성을 높이는 데 투자를 아끼지 않습니다.
함께 성장하는 문화, 지인 영업의 부담을 덜다
보험업계의 고질적인 문제 중 하나로 지적되는 것이 바로 ‘지인 영업’에 대한 압박입니다. 이는 많은 신입 설계사들이 심리적 부담감을 느끼고 결국 퇴사나 이직을 선택하게 만드는 주요 원인이 되기도 합니다. 이러한 영업 방식은 단기적인 성과를 낼 수는 있겠지만, 장기적으로는 설계사 개인의 평판과 이미지에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 에즈금융서비스는 이러한 문제점을 해결하기 위해 ‘함께 성장하는 조직 문화’를 강조합니다. 신입 FC들은 입사 초기부터 무리한 지인 영업을 강요받는 대신, 회사가 제공하는 DB 영업, 개척 영업 등 다양한 고객 발굴 노하우를 배우게 됩니다.
이곳의 조직 문화는 서로의 경험과 정보를 빠르게 교류하여 방대한 노하우를 공유하는 것에 중점을 둡니다. 신입이 홀로 어려움을 겪는 것이 아니라, 선배나 동료들이 자신의 영업 노하우, 상담 스킬, 계약 체결 경험을 아낌없이 나누며 동반 성장을 돕습니다. 이는 다른 법인보험대리점(GA)과 비교했을 때 에즈금융서비스가 가지는 뚜렷한 장점이며, 신입들이 영업에 대한 부담 없이 자신의 성장 가능성을 믿고 나아갈 수 있는 원동력이 됩니다. 이러한 긍정적인 조직 문화는 업계에서도 높은 계약 유지율과 생산성으로 증명되고 있습니다.
| 구분 | 일반적인 GA | 에즈금융서비스 |
|---|---|---|
| 교육 방식 | 단기적인 상품 판매 교육 위주 | 기초 이론부터 실무, 리더십까지 체계적인 단계별 교육 |
| 영업 방식 | 지인 영업, 개인 역량에 의존 | DB, 개척 영업 등 다양한 노하우 공유 및 팀 단위 협력 |
| 성장 비전 | 개인 실적에 따른 불투명한 미래 | 투명한 수수료 제도와 커리어패스를 통한 성장 비전 제시 |
| 조직 문화 | 개인 간 경쟁 심화 | 성공 노하우 공유 및 동반 성장을 통한 상생 문화 |
고객의 신뢰를 최우선으로, 올바른 금융 전문가 양성
금융 상품은 고객의 미래와 직결되는 중요한 자산입니다. 따라서 재무설계사는 높은 윤리 의식과 책임감을 바탕으로 고객에게 가장 적합한 재무 컨설팅을 제공해야 합니다. 하지만 일부에서는 여전히 불완전판매나 셔플링(해지 후 재가입 유도)과 같은 잘못된 영업 관행이 문제가 되고 있으며, 이는 금융감독원의 제재나 소비자 민원, 분쟁으로 이어지기도 합니다. 이는 결국 업계 전체의 신뢰도를 떨어뜨리는 원인이 됩니다.
에즈금융서비스는 이러한 문제들을 방지하고 소비자보호를 강화하기 위해 신입 교육 과정에서부터 ‘고객 중심의 철학’을 가장 중요하게 가르칩니다. 단순히 상품 판매를 위한 기술이 아닌, 고객의 재무 상황을 정확히 진단하고 보험 증권 분석을 통해 최적의 포트폴리오를 제안하는 능력을 기르는 데 집중합니다. 특약, 갱신형과 비갱신형의 차이, 사업비, 해지환급금 등 고객이 반드시 알아야 할 내용들을 투명하게 설명하는 훈련을 반복합니다. 이는 20대, 30대 사회초년생부터 신혼부부, 직장인, 자영업자에 이르기까지 모든 고객이 1억 모으기, 목돈 마련, 은퇴설계 등 각자의 재무 목표를 성공적으로 달성할 수 있도록 돕는 진정한 자산관리 전문가를 양성하는 길입니다. 올바른 교육을 통해 얻은 신뢰는 단기적인 수수료보다 훨씬 더 큰 가치를 지니며, 이는 에즈금융서비스가 추구하는 핵심 비전입니다.
