전세계 주식에 골고루 투자하고 싶은데, 어떤 상품을 골라야 할지 막막하신가요? 수많은 ETF 속에서 ‘한국판 VT’라고 불리는 상품은 많지만, 정작 내 투자 성향에 맞는 상품을 찾기란 쉽지 않습니다. 특히 S&P500이나 나스닥100만 추종하기엔 아쉽고, 신흥국까지 포함한 진정한 글로벌 분산투자를 원한다면 더욱 그렇죠. 이런 고민을 하는 투자자들을 위해, 단 하나의 ETF로 전 세계 자본주의 성장에 투자하는 효과를 누릴 수 있는 TIGER 토탈월드 스탁액티브에 대해 완벽하게 해부해 보겠습니다.
TIGER 토탈월드 스탁액티브 핵심 요약
- 전세계 48개국 약 1만여 개 주식에 분산 투자하여 ‘World in One ETF’라는 별명처럼 단 하나로 글로벌 자산배분이 가능합니다.
- 단순히 지수를 따라가는 패시브 ETF와 달리, 벤치마크(BM) 대비 초과 수익(알파)을 추구하는 액티브 ETF입니다.
- 연금저축펀드, IRP(개인형 퇴직연금), ISA(중개형 ISA) 계좌에서 투자 가능하여 장기투자 시 세금 혜택을 통한 복리 효과를 극대화할 수 있습니다.
패시브 ETF와는 다른 길을 걷는 액티브 ETF
많은 투자자들이 ‘한국판 VT’라고 하면 미국의 대표적인 전세계 주식 ETF인 Vanguard Total World Stock ETF(VT)를 떠올립니다. VT는 특정 지수를 그대로 따라가는 패시브 ETF의 대표주자입니다. 하지만 TIGER 토탈월드 스탁액티브는 미래에셋자산운용이 운용하는 액티브 ETF라는 점에서 차별점을 가집니다.
이 ETF는 FTSE Global All Cap Index를 벤치마크(BM)로 삼지만, 단순히 지수를 추종하는 데 그치지 않습니다. 운용사의 정성적, 정량적 분석을 통해 벤치마크 대비 초과수익, 즉 ‘알파(Alpha)’를 창출하는 것을 목표로 합니다. 이는 전 세계에 걸친 넓은 분산투자라는 패시브 투자의 장점과, 시장 상황에 따라 유연하게 대응하여 더 높은 수익을 노리는 액티브 운용 전략을 결합한 형태라고 볼 수 있습니다.
구성 종목 TOP 10 살펴보기
이 ETF의 포트폴리오를 들여다보면 글로벌 시장의 현재를 읽을 수 있습니다. 상위 구성 종목들은 대부분 전 세계 시가총액을 선도하는 기업들로 채워져 있습니다.
| 종목명 | 비중 (%) |
|---|---|
| Vanguard FTSE Emerging Markets ETF | 4.94 |
| NVIDIA Corp | 4.72 |
| Microsoft Corp | 4.23 |
| Apple Inc | 3.84 |
| Amazon.com Inc | 2.49 |
| Meta Platforms Inc | 1.84 |
| Broadcom Inc | 1.60 |
| Alphabet Inc (Class A) | 1.38 |
| Alphabet Inc (Class C) | 1.13 |
| Tesla Inc | 1.09 |
위 구성 종목 및 비중은 운용사의 전략에 따라 변동될 수 있습니다.
TOP 10 종목이 말해주는 것들
가장 눈에 띄는 점은 엔비디아, 마이크로소프트, 애플, 아마존 등 미국의 빅테크 기업들이 높은 비중을 차지하고 있다는 것입니다. 이는 현재 글로벌 경제가 IT 기술주를 중심으로 움직이고 있음을 명확히 보여줍니다. 또한, TOP 10에 신흥국 시장 전반에 투자하는 ETF(Vanguard FTSE Emerging Markets ETF)를 편입하여 미국 주식 쏠림을 완화하고 신흥국 주식의 성장 가능성까지 담으려는 노력이 엿보입니다. 이러한 포트폴리오는 선진국과 신흥국의 균형을 맞추며 안정적인 자산 증식을 목표로 하는 투자자에게 매력적인 선택지가 될 수 있습니다.
장기투자자에게 매력적인 이유
하나로 끝내는 글로벌 분산투자
개인 투자자가 전 세계 수많은 국가의 선진국 주식과 신흥국 주식을 직접 골라 포트폴리오를 구성하고 주기적으로 리밸런싱하는 것은 거의 불가능에 가깝습니다. TIGER 토탈월드 스탁액티브는 단 한 주를 매수하는 것만으로 이러한 글로벌 분산투자 효과를 누릴 수 있게 해줍니다. 이는 특정 국가나 지역의 경제 위기(리스크)로부터 자산을 보호하고, 장기적으로 전 세계 자본주의 성장의 과실을 공유하는 가장 효율적인 방법 중 하나입니다.
세금 혜택을 활용한 복리 효과 극대화
이 ETF는 연금저축펀드, IRP, ISA와 같은 절세 계좌에서 투자할 수 있다는 큰 장점을 가집니다. 일반 계좌에서 ETF를 통해 분배금(배당금)을 받거나 매매차익이 발생하면 배당소득세를 내야 하지만, 이러한 연금 계좌나 ISA를 활용하면 비과세 또는 저율과세 혜택을 받을 수 있습니다. 이를 통해 절약된 세금은 재투자되어 복리 효과를 극대화하며, 이는 노후 준비나 은퇴 설계를 목표로 하는 장기투자자에게 특히 중요합니다. 성공적인 목돈 만들기와 경제적 자유 달성을 위한 훌륭한 도구가 될 수 있습니다.
환노출 전략의 의미
TIGER 토탈월드 스탁액티브는 환헤지를 실시하지 않는 ‘환노출’ 상품입니다. 이는 투자 대상 국가들의 통화 가치 변동이 ETF 수익률에 직접적인 영향을 미친다는 의미입니다. 예를 들어, 달러가 원화 대비 강세를 보이면(환율 상승), 미국 주식에 투자된 자산의 원화 환산 가치가 커져 추가 수익을 기대할 수 있습니다. 반대의 경우에는 환손실이 발생할 수도 있습니다. 환노출 전략은 글로벌 자산배분 효과를 온전히 누리고자 하는 투자자에게 적합한 방식이라고 할 수 있습니다.
투자 전 반드시 확인해야 할 사항들
총보수 및 기타 비용
액티브 ETF는 일반적으로 지수를 그대로 추종하는 패시브 ETF에 비해 운용수수료를 포함한 총보수가 높은 경향이 있습니다. TIGER 토탈월드 스탁액티브의 총보수는 연 0.25% 수준입니다. 이는 벤치마크를 초과하는 수익률을 내기 위한 운용사의 노력에 대한 대가라고 볼 수 있습니다. 장기투자에 있어 보수는 수익률에 작지만 꾸준한 영향을 미치므로, 투자설명서를 통해 정확한 총보수와 기타 비용을 반드시 확인해야 합니다.
변동성과 리스크 관리
전 세계 주식시장에 투자하는 만큼, 글로벌 경제 상황이나 시장 사이클에 따라 변동성이 발생할 수 있습니다. 투자자는 MDD(최대손실률)와 같은 지표를 참고하여 자신이 감내할 수 있는 리스크 수준을 파악해야 합니다. 투자 심리에 휘둘리지 않고 꾸준히 투자 원칙을 지키는 것이 중요하며, 목돈을 한 번에 투자하는 거치식 투자보다는 매월 꾸준히 사 모으는 적립식 투자를 통해 변동성 리스크를 관리하는 것도 좋은 전략이 될 수 있습니다.
